AIX Investment Group, o companie de investiții cu sediul în Dubai, se confruntă cu numeroase acțiuni în justiție după ce a întârziat sau a suspendat plățile către clienții săi. Investitorii care au beneficiat de randamente anuale promise de până la 30% au început proceduri judiciare pentru recuperarea sumelor datorate. Situația a devenit publică după investigația realizată de Financial Times, care detaliază riscurile la care se expun mii de clienți ai grupului.
Problemele financiare au fost semnalate prin cereri depuse la instanțele Dubai International Financial Centre (DIFC), inclusiv două solicitări în valoare de 2 milioane și 8 milioane de dolari. Investitorii susțin că plățile au devenit neregulate sau au încetat complet, în timp ce compania recunoaște întârzierile, dar susține că acestea afectează doar o parte limitată din portofoliul de produse. Unul dintre clienți, omul de afaceri britanic Dariush Soudi, a declarat că a investit aproximativ 39 de milioane de dolari și că grupul îi datorează dividende de 12,3 milioane de dolari.
Strategia de marketing a grupului a fost construită pe o imagine de lux, utilizând birouri din Burj Khalifa și sponsorizări sportive, precum cele pentru echipa AIX Racing sau pilotul Pierre Gasly. Compania a atras fonduri prin promisiuni de profituri ridicate și bonusuri pentru recomandarea de noi clienți, oferind produse cu investiții de la 10.000 de dolari până la sume de milioane de dolari. În unele cazuri, investitorii ar fi adus chiar numerar în pungi pentru a plasa banii în produsele promovate de AIX Investment Group.
Pe lângă problemele din Dubai, o entitate afiliată, AIX Secure SPV Ltd, este vizată de o cerere de lichidare în Insulele Cayman, invocând insolvența. În acest context, Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) a emis un avertisment public, precizând că această entitate nu a fost niciodată autorizată de autoritatea lor pentru activități de investiții. Această situație ridică semne de întrebare privind supravegherea instrumentelor financiare emise prin structuri offshore, în condițiile în care grupul are entități în Irlanda, Elveția și Regatul Unit.
AIX Investment Group încearcă acum o restructurare a obligațiilor financiare sub supraveghere judiciară, proces care ar putea întinde rambursările până în anul 2031. Pentru a obține lichidități, grupul ar putea vinde active din domeniul sporturilor cu motor sau ar putea folosi proprietăți și un avion privat drept garanții pentru noi finanțări. Compania a atribuit dificultățile de plată incertitudinii geopolitice și volatilității piețelor, menționând că a angajat consultanți financiari și firme de avocatură pentru a gestiona criza.
Utilizarea unor vehicule de investiții complexe, care operează în multiple jurisdicții și sub regimuri de supraveghere diferite, reprezintă o provocare majoră pentru protecția investitorilor. Cazul AIX evidențiază riscurile asociate produselor care promit randamente neobișnuit de mari, mai ales atunci când structura juridică a emitentului este fragmentată între entități reglementate și vehicule offshore care nu se încadrează în cadrul supravegherii autorităților financiare locale.