Ava Beznoska, Director Erste Private Banking România, a subliniat importanța deciziilor calculate și a procesului de educație financiară în cadrul evenimentului Forbes România Power Breakfast. În cadrul discuțiilor despre capitalul de încredere, aceasta a combatut ideea că profiturile financiare apar instantaneu sau peste noapte. Directoarea a explicat că succesul în investiții provine din decizii luate în consecvență, bazate pe analize profesionale, și nu din încercarea de a găsi un moment perfect de intrare pe piață.
Sub coordonarea lui Ava Beznoska, activele administrate de Erste Private Banking au înregistrat o creștere de aproape 130% în ultimele cinci ani. În prezent, valoarea acestor active depășește pragul de 3,4 miliarde de euro. Directoarea a menționat că rigoarea, prin utilizarea datelor, cifrelor și graficelor, este elementul central care permite luarea deciziilor investiționale sau a celor legate de planurile de viață ale clienților, în timp ce intuiția servește drept instrument de ajustare fină.
Relația dintre banker și client a evoluat de la o simplă tranzacție la un parteneriat de încredere care implică întreaga familie. Ava Beznoska a menționat că, deși clișeul de „medic al finanțelor” rămâne valid, rolul profesioniștilor include adesea statutul de confident în discuții despre situații de viață diverse. Această abordare umană este esențială pentru construirea unor relații pe termen lung, chiar și într-o eră în care tehnologia și inteligența artificială devin tot mai prezente.
Tehnologia, prin instrumente precum Copilot sau Gemini, este utilizată pentru a eficientiza analiza, dar nu înlocuiește interacțiunea directă. Clienții pot investi prin platforma George, cumpărând obligațiuni de stat sau tranzacționând fonduri, însă discuția cu un specialist rămâne etapa decisivă. Ava Beznoska a precizat că deciziile importante sunt luate după analize și întâlniri multiple, iar tehnologia intervine ulterior pentru a duce procesul de investiție la bun sfârșit.
Evoluția apetitului românilor pentru investiții este marcată de o schimbare majoră de paradigmă față de perioada de acum 15 ani. În trecut, portofoliile erau compuse în proporție de 80% din depozite și conturi curente, în timp ce astăzi, aproape 80% din deținerile clienților sunt plasate în soluții de investiții. Această transformare a fost rezultatul unui proces continuu de educație financiară început încă din anul 2011, facilitând accesul la portofolii sofisticate.
Contextul pieței financiare din România arată o creștere a interesului pentru instrumente de economisire și investiții sigure. De exemplu, românii au posibilitatea de a investi în noi ediții de titluri de stat, precum Tezaur, oferind o alternativă de plasament pentru capitalul disponibil. Această tendință de diversificare a portofoliilor reflectă o maturizare a investitorilor locali, care caută acum un echilibru între siguranță și randament, depășind modelul clasic al depozitelor bancare simple.