Autoritatea elvețiană de supraveghere a piețelor financiare, FINMA, a încheiat marți procedura de executare deschisă împotriva băncii private Julius Bär. Decizia vine după ce investigațiile au evidențiat încălcări grave ale regulilor privind gestionarea riscurilor și combaterea spălării banilor. În urma anunțului, acțiunile băncii au cunoscut o creștere semnificativă de 7,23%, ajungând la un preț de 76,76 de franci, în timp ce indicele bursei elvețiene SPI a prezentat variații minime.
Ancheta realizată de FINMA s-a concentrat pe două dosare distincte care au afectat reputația instituției. Primul caz vizează creditele acordate în perioada 2019-2023 unui grup european și fondatorului acestuia, care au depășit pragul de un miliard de franci în anii 2022 și 2023. Este vorba despre grupul Signa, condus de omul de afaceri austriac Rene Benko, în urma căruia Julius Bär a înregistrat pierderi financiare majore. FINMA a concluzionat că banca nu deținea organizarea și nici personalul necesar pentru a gestiona acest tip de credite.
Al doilea dosar de investigație a vizat relațiile comerciale cu clienți care aveau legături cu două persoane expuse politic din Rusia. Ca urmare a acestor constatări, autoritatea a dispus confiscarea unei sume de aproximativ 10 milioane de franci, obținută din relațiile cu clienții ruși. De asemenea, FINMA a deschis proceduri de investigație împotriva a trei foști angajați ai băncii. Aceasta este a cincea procedură de executare deschisă împotriva Julius Bär în ultimele zece ani.
Ca măsură de remediere, Julius Bär este obligată să raporteze către FINMA, până în anul 2032, stadiul evoluției culturii de risc și a conformității. Instituția trebuie să solicite aprobare pentru orice plată către acționari, inclusiv pentru distribuirea dividendelor. Totodată, banca trebuie să mențină un capital suplimentar de 250 de milioane de franci până când va renunța la activele clienților care nu mai respectă nivelul de risc acceptat. Banca a menționat că faptele au avut loc înainte de numirea actualei conduceri.
În acest context, Julius Bär a solicitat deja aprobarea necesară pentru a relua programul de răscumpărare a acțiunilor, care fusese suspendat pe durata desfășurării procedurii de investigație. Această mișare este văzută ca un pas spre normalizarea activității pe piețele financiare după finalizarea anchetei. Banca încearcă astfel să își recupereze încrederea investitorilor după perioada de incertitudine creată de dosarele legate de grupul Signa și clienții din Rusia.
Supravegherea strictă a instituțiilor financiare de către autoritățile de reglementare este un element esențial pentru stabilitatea piețelor de capital. În sistemele financiare moderne, capacitatea de a atrage capital depinde direct de respectarea normelor de conformitate și de gestionarea corectă a riscurilor operaționale. Deciziile de supraveghere, precum cele luate de FINMA, urmăresc protejarea integrității sistemului bancar și a intereselor investitorilor pe termen lung.