Prima ediție a Wealth & Investment Forum a avut loc la București pe 22 octombrie, reunind peste 1.000 de antreprenori, investitori și profesioniști din industria financiară. Evenimentul, organizat de Asociația B-Leader și Doingbusiness.ro, cu susținerea Raiffeisen Bank, s-a concentrat pe strategiile de construcție, alocare, protejare și dezvoltare a capitalului pe termen lung. Discuțiile au pornit de la obiectivele personale, timpul disponibil și nivelul de risc pe care fiecare investitor este dispus să îl asume în procesul de acumulare a averii.
Mihail Ion, vicepreședinte Retail și membru al Directoratului Raiffeisen Bank România, a subliniat necesitatea unei abordări structurate a investițiilor în contextul local. Acesta a declarat că scopul forumului a fost mutarea discuțiilor despre bani din zona deciziilor punctuale către o zonă axată pe strategie, disciplină și obiective clare. Participarea masivă a celor peste 1.000 de persoane confirmă un interes tot mai mare pentru planificarea financiară pe termen lung și pentru consolidarea unei culturi a investițiilor în România.
Experții internați au oferit perspective diverse asupra gestionării portofoliilor și a comportamentului financiar. Morgan Housel a avertizat generația Z asupra riscului de dezamăgire cauzat de așteptările ridicate, afirmând că independența financiară este mult mai valoroasă decât posesia de bunuri. Javier Estrada a recomandat diversificarea extinsă, simplitatea și menținerea unor comisioane mici, sfătuind investitorii să evite tranzacționarea excesivă. Merryn Somerset Webb a ridicat semne de întrebare privind concentrarea indicilor globali pe tehnologia din SUA, sugerând diversificarea către aur, energie sau regiuni precum America Latină.
Alți vorbitori au abordat teme legate de dezvoltarea economică și educație. Martin E. Sandbu a observat că Europa nu are o problemă de economisire, ci una de investiții, subliniind lipsa capitalului dispus să își asume riscuri pentru inovație. Lord Jim O’Neill a evidențiat rolul crucial al educației pentru competitivitatea unei economii, considerând că pregătirea populației este cea mai bună investiție pe termen lung. Aceste perspective au oferit o imagine de ansamblu asupra transformărilor care reconfigurează actuala economie și piețele globale de capital.
Contextul economic din România arată o dinamică importantă a sectorului financiar, cu un profit record al sistemului bancar de peste 3 mld. euro în anul 2025, conform datelor de la BNR. Estimările indică faptul că piața bancară locală ar putea livra un profit net anual de 4 mld. euro până în anul 2030. Această evoluție a profitabilității subliniază contextul în care evenimente precum Wealth & Investment Forum își desfășoară activitățile, într-o perioadă de creștere a activității financiare în țară.
În concluzie, forumul a reușit să aducă expertiza globală în contact direct cu perspectiva locală, oferind instrumente de gândire pentru viitorul financiar. De la importanța diversificării până la gestionarea psihologiei în investiții, mesajele transmise de vorbitori au vizat construirea unei stabilități durabile. Participanții au primit lecții despre cum să navigheze piețele prin disciplină și evitarea tranzacțiilor inutile, punând accent pe protejarea capitalului pe perioade extinse de timp.