Peste 1.000 de antreprenori, investitori și profesioniști din industria financiară au participat la Wealth & Investment Forum 2026, desfășurat pe 22 octombrie la București. Forumul, organizat de Asociația B-Leader și Doingbusiness.ro, cu susținerea Raiffeisen Bank România, a adus împreună experți de renume precum Morgan Housel, Lord Jim O’Neill, Merryn Somerset Webb, Javier Estrada și Martin E. Sandbu. Discuțiile s-au concentrat pe teme esențiale precum construirea averii, alocarea capitalului și gestionarea investițiilor pe termen lung.
Un aspect central al forumului a fost analiza comportamentului investitorilor din România, evidențiind o lipsă de structură în abordarea financiară. Un studiu realizat de Frappe Digital pentru Raiffeisen Bank România arată că nouă din zece persoane cu venituri lunare de cel puțin 10.000 de lei nu posedă o strategie de investiții bine definită. Mihail Ion, vicepreședinte Retail și membru al Directoratului Raiffeisen Bank România, a subliniat că, deși există capital și apetit pentru investiții, interesul nu se traduce întotdeauna printr-o planificare care să coreleze obiectivele personale cu nivelul de risc și orizontul de timp.
Datele colectate prin studiul menționat relevă diverse preferințe și obstacole în calea investițiilor locale. Aproximativ 28% dintre respondenți ar opta pentru acțiuni sau fonduri mutuale în cazul unei sume de 100.000 de euro, în timp ce 23% preferă depozitele bancare sau conturile de economii. Teama de pierderi este principala barieră, fiind menționată de 39% dintre participanți, urmată de lipsa resurselor financiare (29%) și lipsa de cunoștințe despre începutul procesului de investiție (18%).
În ceea ce privește reziliența în fața volatilității pieței, rezultatele indică o anumită capacitate de a menține planurile stabilite. Dacă valoarea investițiilor ar scădea cu 10% într-un interval scurt, 36% dintre respondenți ar continua să investească conform planului, iar 27% ar decide să injecteze fonduri suplimentare. În schimb, doar 6% dintre cei chestionați ar alege să vândă o parte sau toate activele deținute. Obiectivele principale ale investitorilor rămân independența financiară, pensionarea anticipată și protejarea economiilor împotriva inflației.
Participanții au beneficiat de perspective de la experți globali, precum Morgan Housel, autorul volumelor The Psychology of Money, care a abordat rolul psihologiei în deciziile financiare. Lord Jim O’Neill a discutat despre transformările economice globale, iar Merryn Somerset Webb a oferit strategii pentru portofolii rezistente în medii instabile. Javier Estrada a abordat managementul investițiilor, în timp ce Martin E. Sandbu a conectat temele la schimbările economice din Europa, moderând cadrul de discuții al evenimentului.
Forumul s-a concentrat pe patru piloni principali: crearea și creșterea averii, performanța portofoliilor, comportamentul investitorilor și protejarea capitalului. Discuțiile au inclus și subiecte precum investițiile alternative, eficiența fiscală și conservarea patrimoniului între generații. Scopul final al evenimentului a fost mutarea dialogului financiar de la simpla alegere a produselor către dezvoltarea unor strategii de investiții solide și obiective construite pe termen lung.