Evenimentul UniCredit Longevity Economic Forum, desfășurat la București, a pus în discuție impactul creșterii duratei de viață asupra gestionării afacerilor și a patrimoniului familial. În fața a aproximativ 250 de antreprenori, discuțiile s-au concentrat pe dificultățile de planificare financiară și pe provocările de succesiune. Miza principală a fost analiza modului în care un fondator poate gestiona trecerea de la conducerea activă a unei companii la administrarea unei averi care trebuie să servească mai multe generații.
Mihaela Lupu, CEO UniCredit Bank, a subliniat că prima generație de antreprenori din România modernă se confruntă cu întrebări pe care părinții lor nu și le-au pus. Aceasta a punctat faptul că, pe măsură ce durata vieții crește, capitalul trebuie să lucreze pentru un interval de timp mult mai lung. Un portofoliu construit pentru un orizont de 20 de ani nu mai este suficient pentru a susține nevoile unei familii în care pot fi active simultan fondatorul, succesorul și nepoții.
Discuțiile au evidențiat faptul că cele trei generații implicate pot avea așteptări și obiective diferite privind investițiile și direcția afacerii. John „Chip” Montgomery, președintele Rockefeller Global Investment Management International, a abordat modul în care resursele financiare trebuie să țină pasul cu o viață mai lungă. Accentul a fost pus pe necesitatea unui plan de venituri adaptabil și pe importanța prevenției și a gestionării independenței la vârste înaintate.
Patricia Angus, fondatoarea Global Family Enterprise Program de la Columbia Business School, a detaliat cele patru etape ale parcursului patrimoniului: crearea, creșterea, conservarea și transferul. În etapa conservării, familia tinde să prioritizeze protejarea activelor deja acumulate, în timp ce etapa transferului necesită o pregătire anticipată. Angus a avertizat că lipsa competențelor de evaluare a specialiștilor poate duce la pierderi masive, oferind exemplul unor investitori care și-au pierdut jumătate din capital în doar șase luni.
Pentru o gestionare eficientă, Patricia Angus recomandă formarea unei echipe de consultanți și organizarea unei guvernanțe familiale clare. Aceasta include educația membrilor familiei, stabilirea unor principii comune și utilizarea unor structuri precum un family office pentru coordonarea investițiilor, impozitelor și planificării succesorale. Este esențial ca membrii familiei să poată comunica și să gestioneze conflictele, astfel încât patrimoniul să nu crească mai repede decât capacitatea lor de a-l administra.
Gestionarea activelor complexe necesită o tranziție de la controlul direct asupra unei companii la administrarea unor investiții pe piețe externe. Această schimbare de paradigmă impune proprietarilor noi competențe specifice de evaluare a performanței consultanților și de monitorizare a unor procese pe care nu le mai pot controla direct prin decizii de management tradițional.