Divizia de private banking a celei mai mari bănci din Italia, Fideuram, a fost victima unei fraude informatice de proporții care a implicat utilizarea inteligenței artificiale. Escrocii au reușit să manipuleze directori pentru a transfera suma de 95.000.000 de euro către conturi externe. Deși autoritățile au reușit să recupereze o parte semnificativă din fonduri, aproximativ 36 de milioane de euro rămân în prezent dispărute din sistemul bancar.
Operațiunea de fraudă a început în luna februarie, când Paolo Molesini, care ocupa atunci funcția de președinte al Fideuram, a primit un mesaj pe WhatsApp. Mesajul părea provenit de la Carlo Messina, CEO-ul Intesa Sanpaolo, și solicita asistență urgentă pentru o tranzacție internațională. Pentru a întări credibilitatea solicitării, atacatorii au utilizat tehnologia de inteligență artificială pentru a reproduce vocea unui partener de rang înalt al unei firme de avocatură, confirmând instrucțiunile primite prin text.
În urma acestui proces de manipulare, Paolo Molesini a solicitat departamentului financiar să execute o serie de transferuri de fonduri către conturi din străinătate. Destinațiile banilor au fost în principal conturi localizate în China și Hong Kong. Fideuram a reușit să identifice nereguli în tranzacțiile efectuate și a alertat imediat autoritățile și alte instituții bancare din diverse țări pentru a încerca oprirea fluxului de bani.
Datorită cooperării autorităților din Italia, China și Portugalia, banca a reușit să recupereze suma de 53 de milioane de euro. Totuși, restul de bani nu au mai putut fi localizați deoarece aceștia au fost direcționați către o rețea de conturi externe și ulterior convertiți în criptomonede. În prezent, procurorii din Milano investighează un cetățean străin care locuiește în afara Europei, suspectat de fraudă informatică, în timp ce directiva Intesa Sanpaolo și Fideuram a refuzat comentariile.
Evenimentul este marcat și de demisia lui Paolo Molesini din funcția de președinte al Fideuram, survenită în luna martie. Deși el a invocat motive personale pentru plecare, incidentul a pus sub semnul întrebării procedurile de securitate. În acest caz, directori ai Fideuram nu sunt anchetați, însă impactul financiar rămâne unul major pentru instituția bancară italiană.
Utilizarea inteligenței artificiale pentru a imita voci de oficiali este o metodă de atac care a mai fost întâlnită și în alte contexte de fraudă. Anul trecut, un om de afaceri, Massimo Moratti, a fost victima unei scheme similare în care vocea unui ministru italian a fost replicată pentru a obține un transfer de aproape un milion de euro. În acel caz, sumele au fost recuperate integral.