O operațiune de fraudă sofisticată, bazată pe utilizarea tehnologiei de inteligență artificială, a afectat divizia de private banking Fideuram, parte a grupului Intesa Sanpaolo. Fraudatorii au reușit să convingă conducerea băncii să transfere sume totale de 95 de milioane de euro către conturi din străinătate. Deși autoritățile au reușit să recupereze o parte semnificativă din fonduri, o sumă de aproximativ 36 de milioane de euro rămâne în prezent dispărută.
Incidentul a început în luna februarie, când Paolo Molesini, care deținea atunci funcția de președinte al Fideuram, a primit un mesaj pe WhatsApp. Mesajul părea provenit de la Carlo Messina, CEO-ul Intesa Sanpaolo, și solicita asistență urgentă pentru o tranzacție internațională. Pentru a întări credibilitatea schemei, escrocii au utilizat inteligența artificială pentru a replica vocea unui partener de rang înalt de la o firmă de avocatură, care a confirmat instrucțiunile prin telefon.
În urma acestor comunicări simulate, Paolo Molesini a solicitat departamentului financiar să execute o serie de transferuri bancare către conturi externe. Destinațiile principalelor tranzacții au fost China și Hong Kong. Fideuram a reușit să identifice neregularitățile în fluxul de bani și a alertat imediat autoritățile și alte instituții bancare din diverse țări pentru a încerca oprirea procesului de fraudă.
Datorită cooperării dintre autoritățile din Italia, China și Portugalia, banca a reușit să recupereze suma de 53 de milioane de euro. Totuși, restul de bani nu au mai putut fi localizați deoarece au fost direcționați printr-o rețea complexă de conturi străine și ulterior convertiți în criptomonede. În prezent, procurorii din Milano investighează un cetățean străin care locuiește în afara Europei, suspectat de fraudă informatică.
Paolo Molesini a părăsit funcția de președinte al Fideuram în luna martie, invocând motive personale, fără alte explicații suplimentare din partea băncii. Deși evenimentul a implicat directori de top, aceștia nu sunt anchetați în acest moment. Intesa Sanpaolo și Fideuram au refuzat să ofere comentarii oficiale cu privire la amploarea pierderilor financiare și la modul în care au fost păstrate procedurile de securitate.
Acest caz de fraudă prin tehnologie de imitare a vocii nu este primul de acest fel din Italia. Anul trecut, un om de afaceri, Massimo Moratti, a fost victima unei scheme similare în care inteligența artificială a fost folosită pentru a imita vocea unui ministru italian. În acea situație, deși suma vizată era de aproape un milion de euro, fondurile au fost recuperate integral de către autorități.