Bank of America a fost sancționată marți cu o amendă istorică de 1,2 miliarde de dolari de către autoritățile din Statele Unite. Această decizie a fost luată în urma unor încălcări ale legislației privind combaterea spălării banilor și a nerespectării unor sancțiuni economice internaționale. Instituția financiară a fost obligată să achite această sumă către Departamentului Trezoreriei din Statele Unite, după ce anchetele au scos la iveală deficiențe majore în controlul tranzacțiilor.
Din suma totală de 1,2 miliarde de dolari, o parte de 750 de milioane de dolari trebuie plătită Oficiului Controlorului Monedei (OCC). Această componentă a sancțiunii reprezintă cea mai mare amendă impusă vreodată de această autoritate de reglementare. În ansamblu, această penalitate constituie a treia cea mai mare sancțiune aplicată vreodată de Departamentului Trezoreriei, marcând un moment de referință pentru reglementarea sectorului bancar american.
Autoritățile au identificat tranzacții suspecte de peste 5 miliarde de dolari care nu au fost raportate la timp către FinCEN. Din aceste sume, peste un miliard de dolari au fost asociate unor riscuri pentru securitatea națională și alte riscuri de finanțare ilicită. Printre acestea s-au numărat tranzacții care indicau implicarea unor rețele chinezești de spălare a banilor, fraude și posibile operațiuni de spălare a banilor prin intermediul comerțului, cu legături în zona frontierei de sud-vest.
Pe lângă problemele legate de raportarea tranzacțiilor, banca a încălcat și programe de sancțiuni internaționale. Bank of America a procesat plăți în valoare de milioane de dolari care au încălcat aparent restricțiile impuse unor țări precum Rusia, Belarus, Iran și Myanmar, precum și sancțiuni legate de Somalia, traficul de droguri și terorismul internațional. Compania a încheiat un acord cu Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) pentru a soluționa aceste 475 de presupuse încălcări.
Bank of America este a doua cea mai mare bancă din Statele Unite, având peste 70 de milioane de clienți. Instituția procesează anual plăți de aproximativ 4.500 de miliarde de dolari pentru persoanele fizice și gestionează plăți de 450.000 de miliarde de dolari pentru clienții corporativi, inclusiv salarii și plăți către furnizori. Secretarul Trezoreriei, Scott Bessent, a subliniat că acțiunile de astăzi transmit un mesaj clar că nici măcar cele mai mari instituții financiare nu sunt mai presus de lege.
FinCEN, Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare, este instituția responsabilă cu monitorizarea și combaterea activităților financiare ilegale și a rețelelor de finanțare a terorismului la nivel mondial. Această entitate lucrează împreună cu alte organe de reglementare pentru a asigura integritatea sistemului financiar și pentru a preveni utilizarea canalelor bancare în scopuri criminale sau pentru a evita sancțiunile economice impuse de statul american.