Un studiu recent realizat de Frappe Digital pentru Raiffeisen Bank România analizează reacțiile persoanelor fizice cu venituri ridicate în cazul unei scăderi a valorii portofoliilor de investiții. Cercetarea indică faptul că majoritatea respondenților nu ar opta pentru vânzarea activelor în cazul unei corecții de piață de 10% într-un interval scurt. Această abordare sugerează o rezistență la volatilitatea piețelor financiare în rândul segmentului de clienți cu venituri lunare de minimum 10.000 de lei.
În scenariul unei scăderi de 10% a valorii portofoliului, 36% dintre participanți ar continua să investească conform planului inițial, fără a modifica strategia actuală. Un alt segment de 27% dintre respondenți ar profita de această scădere pentru a aloca sume suplimentare în investiții, în timp ce 26% nu ar efectua nicio schimbare. Doar 6% dintre persoanele interrogate ar decide să vândă o parte sau întregul portofoliu de investiții în astfel de condiții de piață.
În ciuda acestor intenții de a menține sau crește expunerea, studiul evidențiază o lipsă semnificativă de planificare financiară structurată. Aproximativ 9 din 10 respondenți nu dețin o strategie de investiții bine definită, deși manifestă interes pentru instrumentele financiare. Doar 1 din 10 persoane declară că are un plan de investiții clar, ceea ce indică un decalaj între dorința de a investi și capacitatea de a gestiona portofoliul într-un mod organizat.
Mihail Ion, Vicepreședinte Retail și Membru al Directoratului Raiffeisen Bank România, subliniază că există nevoie de o trecere de la decizii punctuale la o abordare structurată. Aceasta trebuie să includă obiectivele personale, perioada de investiție și nivelul de risc acceptat. Printre principalele aspecte care necesită claritate se numără înțelegerea riscurilor, diversificarea portofoliului și stabilirea unor obiective financiare care să fie măsurabile pentru investitori.
Când este întrebați cum ar gestiona o sumă ipotetică de 100.000 de euro, 28% dintre respondenți ar alege acțiuni sau fonduri mutuale. Alți 23% ar opta pentru un cont de economii sau depozit bancar, iar 7% ar păstra banii într-un cont curent. Obiectivul principal de urmărit este independența financiară, inclusiv posibilitatea pensionării anticipate, urmat de protejarea economiilor împotriva inflației și creșterea capitalului pe termen lung.
Obstacolul principal în calea investițiilor este reprezentat de teama de a pierde bani, menționată de 39% dintre participanți. Un alt grup de 29% consideră că nu are resurse financiare suficiente, în timp ce 18% afirmă că nu știu cum să înceapă procesul de investiție. Aceste date arată că disponibilitatea financiară nu este singurul factor decisiv, fiind relevante și înțelegerea produselor și evaluarea riscurilor.