Un nou studiu realizat de Frappe Digital pentru Raiffeisen Bank România evidențiază o schimbare de comportament în rândul persoanelor cu venituri ridicate. Deși există un interes crescut pentru plasarea banilor în instrumente financiare, majoritatea respondenților nu posedă o metodă de planificare. Datele arată că 9 din 10 persoane din eșantionul studiat nu au o strategie de investiții bine definită, ceea ce indică un decalaj între dorința de a investi și capacitatea de a gestiona activele.
Analiza a fost efectuată pe un eșantion reprezentativ de persoane fizice care au venituri de minimum 10.000 de lei pe lună. În cazul în care acești respondenți ar primi o sumă de 100.000 de euro, preferințele de direcționare a banilor variază semnificativ. Cel mai mare procent, de 28%, ar alege să investească în acțiuni sau fonduri mutuale, în timp ce 23% ar opta pentru un cont de economii sau un depozit bancar, iar 7% ar păstra banii în contul curent.
Obstacolele care împiedică procesul de investiție sunt legate în principal de temeri și lipsă de informații. Cel mai mare impediment este riscul de a pierde bani, menționat de 39% dintre participanți, urmat de resursele financiare insuficiente, semnalate de 29%. De asemenea, 28% dintre respondenți subliniază necesitatea unui portofoliu diversificat pentru reducerea riscurilor, în timp ce 18% declară că nu știu de unde să înceapă procesul de investiție.
Obiectivele financiare principale ale acestui segment de populație sunt orientate spre stabilitate pe termen lung. Independența financiară, care include posibilitatea unei pensionări anticipate, ocupă primul loc în preferințe. Pe această listă se mai regăsesc protejarea economiilor împotriva inflației și creșterea capitalului pe termen lung. Mihail Ion, Vicepreședinte Retail și Membru al Directoratului Raiffeisen Bank România, menționează că este necesară trecerea de la decizii punctuale la o abordare structurată, bazată pe obiective și nivelul de risc asumat.
În fața unei eventuale scăderi a valorii investițiilor cu 10% într-un interval scurt, reacția respondenților este una de prudență. Un grup de 36% ar continua să investească conform planului stabilit, iar 27% ar decide să investească sume suplimentare. Totodată, 26% nu ar efectua nicio schimbare în portofoliu, în timp ce doar 6% ar opta pentru vânzarea unei părți sau a întregii portofolii de investiții.
Evoluția interesului pentru instrumente financiare reflectă o tendință de maturizare a comportamentului economic în România. Această schimbare de paradigmă, de la simpla păstrare a banilor la dorința de a-i pune la lucru, indică o necesitate crescută de educație financiară. Înțelegerea riscului și diversificarea portofoliului devin elemente esențiale pentru persoanele care doresc să își atingă obiectivele de creștere a capitalului.