Javier Estrada a subliniat importanța disciplinei și a simplității în procesul de investiții în cadrul primei ediții a Wealth & Investment Forum. Evenimentul a avut loc pe 22 octombrie la Face Convention Center din București, reunind peste 1.000 de profesioniști, investitori și antreprenori. Discuțiile s-au concentrat pe modul în care capitalul poate fi construit, protejat și dezvoltat prin abordări strategice și o gestionare atentă a riscurilor.
În cadrul intervenției sale, Javier Estrada, profesor de finanțe la IESE Business School din Barcelona, a pus accent pe necesitatea unei diversificări extinse a portofoliului. Expertul a argumentat că o strategie eficientă trebuie să includă comisioane cât mai mici pentru a nu eroda randamentul. Această abordare pune în contrast necesitatea unei viziuni pe termen lung cu tentația de a efectua activități de tranzacționare permanente pe piețele financiare.
Javier Estrada a oferit un sfat specific pentru cei care doresc să își gestioneze activele, recomandând chiar ideea de a nu acționa constant. „Succesul în investiții se rezumă la diversificare extinsă, simplitate și comisioane cât mai mici. Mai presus de toate, cel mai important sfat este să nu faci nimic: să rămâi pe piață, să eviți tentația de a tranzacționa excesiv și să lași o investiție simplă, cu costuri reduse, să lucreze pentru tine”, a declarat acesta.
Mesajul transmis subliniază faptul că activitatea frecventă nu trebuie confundată cu o strategie de succes. Deciziile repetate pot deveni contraproductive dacă nu sunt ancorate într-un plan clar, adaptat profilului de risc și orizontului de timp al fiecărui investitor. Forumul a evidențiat că educația financiară este esențială pentru ca persoanele să înțeleagă propriile alegeri și să își mențină o direcție de investiții consecventă.
Evenimentul a inclus și componente practice, precum prezentarea volumului „Stau la Unirii, investesc ca pe Wall Street” de către Andrei Perianu. Participanții au interacționat cu autorul și cu Mihail Ion, Vicepreședinte Retail și membru al Directoratului Raiffeisen Bank România. Această parte a forumului a aproximat temele financiare de viața cotidiană, abordând subiecte precum economisirea, creditul, proprietățile și planificarea pentru pensie sau libertatea financiară.
Wealth & Investment Forum a fost organizat de Asociația B-Leader și Doingbusiness.ro, având susținerea Raiffeisen Bank. Acest tip de evenimente de profil sunt esențiale în mediul financiar pentru alinierea investitorilor la evoluțiile economice globale. Într-un context de incertitudine, înțelegerea mecanismelor de alocare a capitalului și a impactului costurilor de tranzacționare devine un factor critic pentru menținerea stabilității financiare pe termen lung.