Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare (FinCEN), parte a Trezoreriei SUA, a anunțat luni retragerea a două propuneri de reglementare care viza sectorul criptomonedelor. Decizia vizează două proiecte de legislație, unul din decembrie 2020 și unul din octombrie 2023, care ar fi schimbat modul în care instituțiile financiare gestionează anumite tranzacții digitale. Această mișcare este integrată în cadrul programului de dereglementare implementat de administrația Trump.
Prima propunere de reglementare, elaborată în decembrie 2020, impunea băncilor și firmelor de servicii financiare obligații stricte de evidență. Conform acestui proiect, instituțiile ar fi fost obligate să păstreze evidența tuturor tranzacțiilor de peste 3.000 de dolari efectuate cu portofele private. În plus, ar fi existat o obligație de raportare directă pentru orice tranzacție care depășea pragul de 10.000 de dolari, o măsură menită să crească transparența fluxurilor de capital.
Cea de-a doua propunere, lansată în octombrie 2023, viza în mod specific serviciile de tip mixere. Acestea sunt platforme care amestecă diverse tranzacții pentru a ascunde originea fondurilor, fiind utilizate frecvent în ecosistemul digital. Reglementarea ar fi tratat aceste servicii drept activități raportabile, impunând controale suplimentare. Totuși, FinCEN a decis că aplicarea unei astfel de reguli ar putea descuraja activitățile legale din acest sector, conform comunicatului agenției.
Deși propunerile au fost retrase, FinCEN a subliniat că nu renunță la monitorizarea sectorului. Agenția a afirmat clar că va continua să supravegheze mixerele de criptomonede și că își rezervă dreptul de a lua alte măsuri de control în viitor. Decizia de anulare a fost primită cu satisfacție de către asociația Crypto Council for Innovation, care a salutat această schimbare de politică în ceea ce privește reglementarea activităților digitale.
În același context, Comisia pentru Tranzacționarea Contractelor Futures pe Mărfuri (CFTC) a anunțat că va propune două noi reguli destinate companiilor de criptomonede. Această acțiune indică faptul că, în timp ce FinCEN a retras anumite restricții, alte autorități de reglementare din SUA continuă să își definească cadrul de supraveghere. Sectorul rămâne într-o etapă de tranziție legislativă sub noua direcție administrativă.
Reglementarea activităților financiare digitale reprezintă un proces complex în SUA, unde mai multe agenții, precum FinCEN și CFTC, își definesc competențele. În timp ce unele propuneri de control strict asupra portofelelor private sunt retrase pentru a favoriza libertatea de tranzacționare, alte instituții continuă să introducă norme pentru a asigura stabilitatea piețelor și prevenirea utilizării criptomonedelor în activități ilicite.