O fraudă financiară majoră, care a vizat conturile unei firme din județul Prahova, a dus la pierderea unor sume de peste 100.000 de euro într-un interval de doar 30 de minute. Incidentul a fost raportat de Ștefan Giorge, fondatorul Gioserv Expert Expedition, în cadrul conferinței ZF & Orange Business – „Reziliența operațională: de la panică la control”. Atacul cibernetic a fost facilitat de un fenomen de distragere a atenției prin apeluri telefonice repetate către telefonul său și calculatoarele companiei.
În timpul atacului, sumele de bani în euro au fost transferate direct către Malta în doar două secunde, chiar și după ce proprietarul a contactat banca. Ștefan Giorge a precizat că, în timp ce 13.700 de euro au ajuns în Malta, alte transferuri de aproximativ 49.000 de RON au fost direcționate către 11 persoane fizice din România. Acești destinatari au retras numerarul și l-au depus ulterior în bancomate de criptomonede, în timp ce alte sume au fost trimise către Franța.
Deși procurorii și polițiștii au reușit să oprească o parte din transferuri și să identifice, respectiv să aresteze cele 11 persoane implicate, recuperarea banilor rămâne imposibilă. Problema principală este reprezentată de transformarea activelor în criptomonede prin intermediul unor bancomate specializate. Ștefan Giorge susține că, deși se cunosc conturile din Singapore și titularii acestora, autoritățile de poliție afirmă că nu pot interveni pentru a recupera fondurile pierdute.
Antreprenorul a observat că persoanele folosite pentru depunerile de la bancomatele de criptomonede au vârste de 50, 60 sau 70 de ani, fiind persoane instruite pentru acest proces. Ștefan Giorge a subliniat că acest mecanism de operare este extrem de rapid și dificil de monitorizat. El a semnalat faptul că utilizarea acestor bancomate de crypto facilitează nu doar fraudele, ci și evaziunea fiscală, deoarece sumele pot fi scoase din circuitul monitorizat de ANAF.
Din acest motiv, fondatorul Gioserv Expert Expedition solicită implementarea unor reguli clare și o reglementare strictă pentru bancomatele de criptomonede. El consideră că lipsa unui cadru legislativ bine definit favorizează abuzurile și permite transferurile nemonitorizate care scapă de controlul autorităților. Situația evidențiază o vulnerabilitate sistemică în modul în care tehnologia de conversie rapidă a criptomonedelor interacționează cu sistemul bancar tradițional și cu mecanismele de supraveghere financiară.
În contextul actual, sectorul financiar este tot mai expus la riscuri digitale, iar instituțiile bancare emit constant avertismente privind fraudele și riscurile legate de date. Evoluția tehnologiei permite atacatorilor să utilizeze metode complexe pentru a ascunde traseul banilor, transformând sumele din euro în active digitale care pot fi transferate instantaneu peste granițe, dificultând astfel orice tentativă de recuperare prin metodele juridice convenționale.