O tentativă de fraudă sofisticată, bazată pe utilizarea tehnologiei de inteligență artificială, a provocat pierderi financiare masive pentru Fideuram, divizia de private banking a Intesa Sanpaolo. Atacatorii au reușit să manipuleze directori ai celei mai mari bănci din Italia pentru a efectua transferuri de bani în valoare de 95 de milioane de euro către conturi externe. Deși o parte din sumă a fost recuperată, atacul a demonstrat vulnerabilitatea instituțiilor financiare în fața noilor tehnologii de manipulare.
Operațiunea de fraudă a început în luna februarie, când președintele Fideuram, Paolo Molesini, a primit un mesaj pe WhatsApp care părea provenit de la Carlo Messina, CEO-ul Intesa Sanpaolo. Mesajul conținea o solicitare de ajutor urgent pentru o tranzacție internațională. Pentru a întări credibilitatea schemei, escrocii au utilizat inteligența artificială pentru a replica vocea unui partener de rang înalt de la o firmă de avocatură, care a confirmat instrucțiunile prin telefon.
În urma acestor comunicări simulate, Paolo Molesini a solicitat departamentului financiar să execute o serie de transferuri către conturi din străinătate, localizate în principal în China și Hong Kong. Fideuram a reușit să detecteze nereguli în tranzacții și a alertat autoritățile internaționale. Datorită cooperării dintre Italia, Portugalia și China, au fost recuperate aproximativ 53 de milioane de euro, însă restul de 36 de milioane de euro rămân dispăruți.
Sumele rămase neînsemnate au trecut printr-o rețea complexă de conturi străine și au fost ulterior convertite în criptomonede, ceea ce a dificultat localizarea lor. Procurorii din Milano urmăresc un cetățean străin care locuiește în afara Europei, suspectat de fraudă informatică. În acest caz, nici Paolo Molesini și nici alți directori ai Fideuram nu sunt vizați de anchetă, deși Molesini a demisionat din funcția de președinte în luna martie.
Acest incident nu este primul de acest fel în Italia, unde tehnologia de imitare a vocii este folosită pentru a înșela lideri economici. Anul trecut, un om de afaceri, Massimo Moratti, a fost convins să transfere aproape un milion de euro după ce fraudatorii au folosit inteligența artificială pentru a imita vocea unui ministru italian. În acel caz anterior, sumele transferate au fost recuperate integral de către autorități.
Evoluția atacurilor cibernetice care utilizează tehnologii avansate de tip deepfake reprezintă o provocare majoră pentru securitatea bancară globală. Pe măsură ce inteligența artificială devine mai accesibilă, capacitatea de a replica identități digitale, inclusiv voci și mesaje de text, crește, forțând instituțiile financiare să își revizuiască protocoalele de verificare a tranzacțiilor de mare valoare.