Un nou studiu realizat de Frappe Digital pentru Raiffeisen Bank România evidențiază lipsa unei planificări financiare riguroase în rândul cetățenilor cu venituri ridicate. Conform datelor, 9 din 10 respondenți nu dețin o strategie de investiții bine definită, deși există o dorință clară de a utiliza capitalul pentru creștere. Analiza a vizat un eșantion reprezentativ format din persoane fizice care încasează cel puțin 10.000 de lei lunar.
În cazul în care acești participanți ar primi o sumă de 100.000 de euro, preferințele de direcționare a banilor variază semnificativ. Un segment de 28% dintre respondenți ar opta pentru acțiuni sau fonduri mutuale, în timp ce 23% ar prefera un cont de economii sau un depozit bancar. În plus, 7% dintre subiecți ar păstra întreaga sumă în contul curent, reflectând o abordare mai conservatoare a gestionării banilor.
Obstacolele care limitează activitatea de investiții sunt legate în principal de temerea de a pierde capitalul. Pentru 39% dintre participanți, riscul de pierdere reprezintă principala barieră, în timp ce 29% menționează resursele financiare insuficiente ca impediment. Un alt grup de 28% indică necesitatea unui portofoliu diversificat pentru reducerea riscurilor, iar 18% declară că nu știu de unde să înceapă procesul de investiție.
Obiectivele financiare prioritare pentru acest grup de cetățeni sunt legate de stabilitatea pe termen lung. Independența financiară, inclusiv posibilitatea unei pensionări anticipate, ocupă primul loc în topul priorităților. Aceasta este urmată de necesitatea de a proteja economiile împotriva inflației și de dorința de a crește capitalul pe termen lung, indicând o orientare către securizarea viitorului financiar personal.
În fața unei eventuale scăderi a valorii investițiilor cu 10% într-un interval scurt, majoritatea respondenților ar adopta o poziție de rezistență. Un procent de 36% ar continua să investească conform planului stabilit, iar 27% ar decide să injecteze sume suplimentare în piață. Doar 6% dintre participanți ar opta pentru vânzarea unei părți sau a întregului portofoliu, în timp ce 26% nu ar efectua nicio schimbare.
Mihail Ion, vicepreședinte Retail și membru al Directoratului Raiffeisen Bank România, subliniază că există un decalaj între intenția de a pune banii la lucru și planificarea propriu-zisă. Această evoluție indică nevoia de educație financiară pentru trecerea de la decizii punctuale la o abordare structurată, bazată pe obiective clare, pe un orizont de timp stabilit și pe nivelul de risc pe care fiecare investitor este dispus să îl asume.
context_missing: true