Adoptarea inteligenței artificiale în sectorul bancar trece de la o simplă problemă tehnologică la una de guvernanță și control. În cadrul evenimentului Future Banking Summit, Cosmin Tudor, Country Lead Adastra, a prezentat rezultatele unui proiect implementat pentru o bancă importantă din regiune. Această inițiativă a permis reducerea cu 80% a timpului și a costurilor necesare pentru implementarea noilor proiecte de tip AI în cadrul instituției financiare respective.
Proiectul a vizat dezvoltarea unei platforme de tip enterprise care să permită utilizarea controlată a agenților AI. Soluția, bazată pe platforma AGate, a fost lansată în producție după o perioadă de dezvoltare de cinci luni. Primele departamente care au integrat acest sistem au fost cele de marketing, relații cu clienții și conformitate. În primele luni de funcționare, această abordare a generat economii de peste 200.000 de euro pentru banca beneficiară.
O provocare majoră în sectorul bancar este trecerea de la proiectele-pilot la soluțiile utilizate efectiv în activitatea de business. Cosmin Tudor a menționat un studiu MIT care indică faptul că 95% dintre inițiativele AI nu reușesc să atingă randamentul urmărit la trecerea în producție. Doar 5% dintre acestea generează valoare măsurabilă. De asemenea, lipsa datelor pregătite pentru aplicații, numite AI-ready data, contribuie la eșecul multor proiecte.
Pentru a asigura securitatea, platforma AGate introduce mecanisme specifice de control și guvernanță pentru agenții AI. Unul dintre elementele cheie este gestionarea identității și autorizării, astfel încât fiecare agent să aibă o identitate clar definită. Platforma este independentă de tehnologia utilizată, permițând integrarea într-o arhitectură enterprise fără a condiționa banca de un singur furnizor. Instituția poate monitoriza cine este responsabil pentru un agent și ce resurse utilizează.
Scopul final al acestui model este crearea unui blueprint reutilizabil la nivelul întregii organizații. În loc să se scaleze proiecte individuale, banca poate extinde utilizarea inteligenței artificiale prin utilizarea unor module și mecanisme de control deja existente. Această strategie permite implementarea de noi procese fără a reconstrui de la zero infrastructura de guvernanță. Astfel, instituția poate decide singură nivelul de autonomie pe care îl acordă tehnologiei.
Sectorul financiar global se confruntă cu reglementări stricte privind protecția datelor și securitatea operațiunilor. Implementarea tehnologiilor de tip AI în bănci necesită un echilibru între automatizarea proceselor și respectarea normelor de conformitate. Integrarea acestor soluții într-un cadru de guvernanță solid este esențială pentru a evita proiecte care să genereze costuri semnificative fără a aduce beneficii reale activității de business.