O vastă operațiune de falsificare a documentelor a permis grupului fintech A7 să transfere peste 6,9 miliarde de dolari prin sistemul bancar internațional. Această schemă, susținută de Kremlin, a utilizat cele mai mari bănci din lume pentru a procesa fonduri, în ciuda sancțiunilor aplicate Rusiei. Grupul a fost fondat de oligarul moldovean Ilan Șor ca o alternativă la sistemul de plăți occidental, reușind să pătrundă în fluxurile financiare globale prin metode tradiționale de spălare a banilor.
Pentru a accesa sistemul SWIFT, A7 s-a bazat pe o rețea extinsă de companii-paravan și pe utilizarea unor firme existente. Operațiunea a implicat o falsificare la scară industrială a facturilor, menită să ascundă natura reală a tranzacțiilor. Standard Chartered din Hong Kong a gestionat 1,1 miliarde de dolari pentru entități legate de A7 între sfârșitul anului 2024 și august 2025. În aceeași perioadă, DBS din Hong Kong a procesat 273 de milioane de dolari, iar clienții Citigroup au primit 74 de milioane de dolari.
Rețeaua de companii-paravan a fost extrem de diversificată, implicând cel puțin 100 de grupuri în diverse jurisdicții. Financial Times a identificat entități în Hong Kong, 61 în Emiratele Arabe Unite, 16 în Kârgâzstan și 14 în Indonezia. First Abu Dhabi a fost un nod central, gestionând plăți de peste 1,8 miliarde de dolari pentru 17 entități diferite. Clienții Deutsche Bank din Europa au beneficiat de aproximativ 18 milioane de dolari prin această structură complexă de tranzacționare.
Documentele interne dezvăluie că angajații A7 au creat strategii pentru a elimina orice „urme rusești” din tranzacții, inclusiv utilizarea software-ului pentru a evita alfabetul chirilic. Există cazuri în care echipamente militare sensibile, precum lunete cu vedere nocturnă în valoare de 510.000 USD, au fost ascunse sub descrieri de sticlă securizată sau chiar încălțăminte. Această metodă de a înlocui codurile vamale a permis achiziția de bunuri supuse restricțiilor fără a trezi suspiciuni la nivelul controalelor bancare.
A7 a fost inițial înființată în Rusia și Kârgâzstan cu sprijinul Promsviazbank (PSB), o bancă de stat cu legături în industria de apărare. Grupul susține că gestionează aproape o cincime din tranzacțiile valutare ale Rusiei, oferind un sistem imun la sancțiuni. În timp ce bănci precum Standard Chartered au ridicat suspiciuni în februarie 2025, operațiunile s-au mutat spre Emiratele Arabe Unite. Fluxurile financiare au avut ca destinație finală conturile bancare din China în peste jumătate din cazuri.
Sistemul SWIFT funcționează pe baza verificărilor efectuate de banca expeditoare asupra clienților, un punct vulnerabil exploatat de A7 prin intermediul companiilor fantomă. Această metodă de a utiliza agenți pentru a accesa infrastructura globală de plăți subminează integritatea corespondenței bancare tradiționale. În contextul geopolitic actual, astfel de rețele de spălare a banilor permit ocolirea restricțiilor economice impuse statelor sub sancțiuni internaționale, afectând securitatea financiară globală.