O pensionară a raportat o tentativă de fraudă sofisticată, în care s-a prezentat ca fiind o platformă de investiții care folosea ilegal sigla Banca Transilvania. Victima a fost convinsă să își transfere economiile după ce un supus pretins consultant a oferit asistență personalizată pentru a obține câștiguri rapide. Procesul a început prin descărcarea unei aplicații de investiții, oferind falsă siguranță prin asocierea cu un brand bancar cunoscut de către utilizator.
După înscrierea pe platforma numită Capital Trade, o persoană a fost contactată de un consultant care a oferit asistență pentru a naviga procesul de investiții. Deoarece victima a declarat că nu se descurcă bine cu tehnologia, consultantul a acceptat să acționeze în numele ei, promițând că va trimite dovezi vizuale ale profitului obținut. Această metodă de manipulare a fost utilizată pentru a crea o dependență și o încredere falsă în procesul de tranzacționare.
Prima sumă de bani transferată a fost de 20.000 de lei, trimiși prin transfer bancar către conturile unor persoane fizice din cadrul CEC și BCR. Victima a observat ulterior că banii au fost direcționați către persoane fizice, nu către o instituție, ceea ce a ridicat suspiciuni privind natura platformei. Ulterior, s-a pretins că este necesară plata unor taxe suplimentare pentru deblocarea profitului și pentru o licență de investiții.
Pentru a acoperi aceste costuri, victima a contractat un credit la TBI în valoare de 12.000 de lei. Acești bani au fost retrși cash și depuși într-un ATM Bitcoin, la îndrumarea consultantului care a dispărut imediat după tranzacție. După realizarea faptului că platforma este falsă și că consultanții folosesc tehnologii de inteligență artificială, victima a depus o plângere la Poliție încă din luna iunie.
Situația este complicată de faptul că investigațiile sunt în curs de desfășurare, iar Bitcoin România a comunicat că nu se pot lua măsuri până la finalizarea anchetei Poliției. În acest context, recuperarea banilor depuși într-un ATM Bitcoin rămâne o provocare majoră pentru victimele acestor scheme de phishing și fraudă financiară. Este important de menționat că investițiile legitime prin Banca Transilvania se realizează exclusiv prin aplicațiile oficiale, precum BT Pay sau BT Trade.
În România, astfel de scheme de fraudă care utilizează identitatea unor bănci mari pentru a induce în eroare cetățenii sunt monitorizate atent de autorități. Utilizarea siglelor unor instituții financare de renume pe platforme neautorizate este o metodă comună de phishing pentru a câștiga încrederea segmentelor vulnerabile ale populației, precum pensionarii. Protecția datelor și securitatea tranzacțiilor rămân prioritare în contextul digitalizării rapide a serviciilor bancare.